Що таке скам у криптовалюті та як його розпізнати

У крипті ти або вмієш захищати свої активи, або рано чи пізно їх втрачаєш. І причина втрат часто не у волатильності або невдалих угодах, а в скамі – шахрайстві, яке ховається під виглядом «нового геніального проєкту», «топового сигналу» або «децентралізованої інвестиційної платформи».

Скам у криптовалюті – це не рідкість, а системна проблема. У 2022-2024 роках тисячі користувачів по всьому світу втратили мільярди доларів через фальшиві проєкти, фішингові сайти і скам-сигналів у Telegram. І, судячи з темпів, у 2025 все тільки прискорюється.

Наша команда Octobit зібрала все, що потрібно знати про криптовалютні афери: як їх розпізнати, як не потрапити і що робити, якщо ви все ж стали жертвою.

📌 Скам – що це означає простими словами

Скам (від англ. scam) – це різновид шахрайства, під час якого у людини намагаються виманити гроші або доступ до активів. У крипті це особливо актуально, адже транзакції тут незворотні, а контролюючих органів мінімум.

Говорячи зовсім просто – скам у криптовалюті це коли:

• тобі обіцяють дохід без ризику;
• пропонують переказати кошти нібито в «інвестплатформу»;
• або нав’язують участь в IDO, якого не існує.

Відмінність криптовалютного скаму в тому, що він часто маскується під технологію: гарно оформлений сайт, псевдо-дорожня карта, токен на блокчейні, навіть смарт-контракт. Але за зовнішнім фасадом – шахрайська схема, мета якої одна: крадіжка коштів.

Приклад: проєкт висилає посилання на фальшивий гаманець під виглядом Trust Wallet, просить ввести seed-фразу – і забирає всі токени.

Scam це по суті різновид шахрайства. А якщо по-простому: скам – це коли тобі обіцяють одне, але на ділі крадуть твої кошти.

🧨 Що таке скам у криптовалюті

У криптовалютах скам – це не просто обман. Це ціла індустрія. Проблема в тому, що блокчейн за своєю природою децентралізований, а значить – контролю майже немає. Це приваблює не тільки інвесторів, а й скамерів усіх мастей.

📉 У чому суть криптовалютного скаму?

Скам-проєкт у крипті – це, як правило, фальшивий або свідомо провальний проєкт, метою якого є:

• зібрати якомога більше коштів;
• створити ілюзію перспективності;
• і зникнути, не залишивши слідів.

📦 Як це виглядає на практиці?

• Випускається фейковий токен, який ліститься на DEX. Команда запускає памп – і після входу інвесторів робить rug pull (продає весь обсяг і йде).
• Створюється сайт, що копіює інтерфейс Metamask або Phantom. Користувач вводить сід-фразу – і втрачає всі кошти.
• З’являється псевдоаналітик, який обіцяє сигнал на купівлю з прибутком +300%, але після оплати в USDT – просто зникає.

🔒 Чому це працює?

Тому що:

• уразливості в смарт-контрактах дозволяють виводити кошти без відома інвестора;
• користувачі не перевіряють адреси токенів, не читають код, не знають, який вигляд мають справжні логи;
• проєкти подаються як «революційні», «пов’язані з Binance/BlackRock» або «підтримані Ілоном Маском».

🧠 І головне – скам еволюціонує.

Якщо раніше це були дешеві сайти з граматичними помилками, то сьогодні – це десятки фейкових проєктів із ботами, дизайном, медіаактивністю і навіть KYC.

Тому важливо вміти не тільки розпізнати обман, а й запобігти потраплянню в нього.

🧬 Основні види криптовалютного скаму і як їх розпізнати

Криптошахрайство приймає десятки форм, і кожна – зі своїми ознаками. Тут ми зібрали найпоширеніші види скамів, які продовжують активно працювати у 2025 році. Знати їх – значить захистити себе і свої активи.

🕳️ Exit scam – коли команда просто зникає

Типовий випадок: проєкт набирає гроші на IDO, обіцяє золоті гори, випускає токен… і зникає. Ні біржі, ні ліквідності, ні команди – тільки порожній сайт.

Як розпізнати:

• Анонімні творці, немає ні LinkedIn, ні інтерв’ю;
• Обіцянки X10 у найкоротші терміни;
• Немає продукту, тільки лендинг і токен.

📉 Скам-сигнали та фейкові Telegram-канали

Один із наймасовіших видів обману в СНД. Канал із десятками тисяч підписників публікує «торгові сигнали», бере плату за доступ, а всередині – або фейк, або порожнеча. Іноді – маніпуляції пампом на низьколіквідних монетах.

Як розпізнати:

• Обіцянка «95% успіху»;
• Скріншоти з фейковими угодами;
• Немає архівів сигналів, немає відкритої статистики.

🪙 Фальшиві токени та IDO з липовою токеномікою

Проєкт випускає «нову монету», нерідко на BSC або Ethereum. Робить красиву обгортку, знаходить інфлюенсерів – і запускає IDO. Але контракт влаштований так, що ви не можете продати токен. Або ціна просто зливається до 0.

Як розпізнати:

• Контракт не верифікований;
• Обмеження на продаж / mint у коді;
• Відсутність аудитора і блокування токенів у команди.

🎭 Фішингові сайти та підроблені гаманці

Ти думаєш, що відкрив Metamask або Phantom – а насправді потрапив на клон. Вводиш seed-фразу або підписуєш транзакцію – і… все. Скам.

Як розпізнати:

• Домен відрізняється на 1 букву;
• Сайт просить ввести сід або приватний ключ (не можна НІКОЛИ);
• Немає SSL (https), немає верифікації.

🤖 Скамери з ботами і псевдоаналітики

Прикидаються «аналітиком Binance», надсилають «точки входу», відео «реальних угод», показують торгівлю в терміналі… Усе фейк. Після оплати – ні сигналів, ні зв’язку.

Як розпізнати:

• Занадто нав’язливе спілкування;
• Прохання оплатити USDT на адресу без платформи.

Обіцянки повернути гроші, якщо не вийде (маніпуляція довірою).

🧱 Уразливості в смарт-контрактах і DeFi-сками

Іноді скам – це не фейковий проєкт, а дірка в коді. Хакер знаходить уразливість, проводить експлойт і виводить мільйони. А проєкт «нічого не знав».

Як розпізнати:

• Немає аудиту контракту;
• Код залитий вчора, і вже набрали ліквідність;
• Немає функцій блокування токенів / DAO / контролю за ліквідністю.

💡 Усе це – класика криптовалютного скаму, яка щоразу подається в новій упаковці. Будь уважним, перевіряй усе руками і не ведися на «занадто красиво, щоб бути правдою».

🚨 Червоні прапори: 10 ознак скаму за 30 секунд

Якщо ти бачиш хоча б 3-4 з цих ознак – перед тобою майже напевно скам. Ось чек-лист, який ми в Octobit використовуємо самі і рекомендуємо кожному:

1. 💰 Гарантований прибуток

«Плюс 10% на день! Без ризику!» – одразу в бан.
У крипті немає гарантій. Ніколи.

2.🧑‍🚀 Анонімна команда

Немає імен, немає посилань на соцмережі, немає профілів на LinkedIn – і нічого не гуглиться?
Найімовірніше, ніхто і не збирався виходити з тіні.

3. 🔒 Контракт не верифікований

Якщо токен розміщений на блокчейні, але його смарт-контракт закритий – це тривожний дзвіночок.

4. 🌐 Дивний сайт

Домен типу project-defii.xyz, з орфографічними помилками і без SSL (https)?
Закривай вкладку.

5. 📣 Агресивний маркетинг

Розіграші, аірдропи, «встигни до завтра», реферальні бонуси по 50%.
Скам майже завжди намагається створити ажіотаж.

6. 🧾 Немає whitepaper або він із 3 слайдів

У серйозних проєктів завжди є чітка документація.
У скама – тільки «місія» і «ми змінимо DeFi».

7. 🧪 Немає аудиту або він «від друга»

Без перевірки коду сторонніми аудиторами – ризик величезний.
Фейковий «аудит» на сайті – теж частий прийом.

8. 🤖 Тільки позитивні відгуки

Якщо все занадто гладко: «прибуток щодня», «команда супер», «все працює» – найімовірніше, відгуки підроблені.

9. 💬 Прямі повідомлення в Telegram від «аналітика»

Ніколи не довіряй DMs із пропозиціями «швидкого заробітку». Це стара, але робоча схема скамерів.

10. 🚪Нельзя продати токен

Купив, а продати не можеш?
Найімовірніше, у смарт-контракті прописано блокування продажу або комісію 99% – класика rug pull.

📌 Збережи собі цей список або роздрукуй – він убереже тебе від 95% криптовалютних афер у 2025 році.

🧨 Топ-5 найгучніших скамів 2022-2024 років

Ці історії – не фантастика, а реальні випадки, коли тисячі людей по всьому світу втрачали мільйони доларів. Схеми різні, але мета завжди одна – вкрасти гроші, поки ти віриш.

1. 🎮 SQUID Game Token – хайп + блокування продажу

Що сталося:
Творці випустили токен на хвилі популярності серіалу «Гра в кальмара». Ціна зросла на тисячі відсотків – але продати токен не можна було нікому, крім розробників. У підсумку вони «вивели» $3,4 млн і зникли.

Тип скаму:
Rug pull + смарт-контракт із блокуванням продажу.

2. 🇿🇦 Africrypt – брати-зникненці з ПАР

Що сталося:
Брати Аамір і Раїс Кааджі запустили «інвестплатформу» і залучили кошти користувачів – до $3.6 млрд (!). Потім вони нібито були «зламані» і… зникли.

Тип скаму:
Exit scam на централізованій платформі.

3. 💼 Fintoch – «від JPMorgan»

Що сталося:
Проєкт Fintoch видавав себе за продукт JPMorgan і пропонував дохід до 10% на тиждень. Після того як зібрали $31 млн, команда зникла, а сайт перестав працювати.

Тип скаму:
Фальшивий бренд + Ponzi + фейковий токен.

4. 🦡 Meerkat Finance – раптовий «злом».

Що сталося:
Проєкт стартував на Binance Smart Chain, набрав $31 млн ліквідності і раптово «зламався». Пізніше стало зрозуміло – це був інсайдерський rug pull.

Тип скаму:
DeFi rug через уразливість у контракті.

5 🎰 ZKasino – один із найсвіжіших exit scam (2024)

Що трапилося:
Користувачі вклали понад $30 млн в ETH, очікуючи на токени ZKAS. Натомість кошти були конвертовані в централізовану обгортку і «заморожені». Команда ігнорує запити і зникає з медіаполя.

Тип скаму:
Класичний exit scam + підміна активів через контракт.

💡 Усі ці кейси – не просто жахи з Reddit. Це сигнали: якщо проєкт повторює схожі патерни – тримайся подалі.

🆘 Що робити, якщо ви зіткнулися зі скамом

Потрапити на скам у крипті – це боляче. Але паніка не допомагає. Головне – діяти швидко і за алгоритмом. Ось що робити, якщо ти зрозумів, що став жертвою криптошахрайства.

🛑 1. Негайно припини всі взаємодії

• Не відправляй більше грошей – навіть якщо «підтримка» обіцяє повернення.
• Не переходь за новими посиланнями від проєкту або чату.
• Не завантажуй жодних файлів – можуть бути віруси або кейлогери.

🛠️ 2. Зафіксуй усі докази

• Зроби скріншоти сайту, чатів, листувань.
• Збережи транзакції в блокчейні (hash, адреси, час).
• Заархівуй усі PDF/скрини на зовнішній носій або хмару.

📬 3. Повідом про шахрайство

• 👉 У службу підтримки криптобіржі (якщо брав участь через неї).
• 👉 У чат проєкту (якщо він ще існує).
• 👉 У правоохоронні органи (в Україні: Кіберполіція або ДБР).
• 👉 У scam-бази: scamalert.io, revoke.cash/report, CryptoScamDB.

🧯 4. Перевір безпеку своїх пристроїв

• Онови паролі на всіх криптосервісах і пошті.
• Перевір пристрій антивірусом.
• Якщо вводив seed-фразу – вважай гаманець скомпрометованим і переводь кошти на новий.

🔁 5. Попередь інших

• Напиши відгук або пост – в X (Twitter), Reddit, форумах.
• Вкажи адресу шахрая, щоб інші могли його занести в blacklist.
• Відзнач схожі проєкти – вони часто працюють за однією схемою.

📌 Шанс повернути гроші, на жаль, мінімальний. Особливо якщо йдеться про децентралізовану платформу без KYC. Але ти можеш зупинити подальшу шкоду – собі та іншим.

🛡️ Як уникнути скаму: поради від команди Octobit

Ніхто не застрахований від скаму на 100%. Але є прості й дієві правила, які сильно знижують ризик стати жертвою криптошахрайства. Ось що ми самі використовуємо – і рекомендуємо тобі.

🔍 1. Завжди перевіряй джерела інформації

• Використовуй офіційні сайти та верифіковані акаунти проєктів.
• Якщо потрапив на Telegram-канал – перевір, чи є він на сайті проєкту.
• Ніколи не переходь за скороченими посиланнями, особливо від незнайомців.

🔗 2. Перевіряй токени перед покупкою

• Відкривай смарт-контракт токена на Etherscan, BscScan або інший блокчейн-експлорер.
• Дивись: чи верифікований код? Чи є обмеження на торгівлю? Хто володіє ліквідністю?
• Використовуй інструменти на кшталт Token Sniffer, ScamSniffer, DEXTools.

🧱 3. Звертай увагу на аудит і документацію

• У чесного проєкту є whitepaper, токеноміка, дорожня карта та аудит смарт-контракту.
• Якщо це DeFi – обов’язково перевір TimeLock, Multisig і token unlock schedule.

🧠 4. Розвивай критичне мислення

• Ніколи не вір сліпо ні в сигнали, ні в відгуки.
• Занадто красиві обіцянки = червоний прапор.
• Став питання в ком’юніті, читай чужий досвід на Reddit і форумах.

🔐 5. Забезпеч свою цифрову безпеку

• Завжди вмикай 2FA на біржах і в гаманцях.
• Використовуй апаратні гаманці для зберігання великих сум.
• Нікому, НІКОЛИ не повідомляй seed-фразу, навіть «підтримці».

📌 Пам’ятай: скам – це не випадковість. Це продумана атака.
Чим більше ти знаєш, тим складніше тебе обдурити.