Як захиститися від криптовалютних шахраїв: поради та рекомендації

Криптовалюти давно перестали бути нішевим захопленням, але зі зростанням популярності почастішали й випадки шахрайства. Тільки за січень 2025 року хакери вкрали $2 млн через фейкові аірдропи і фішингові сайти.
Зламали біржу Bybit і вивели звідти активів на $1.5 млрд. в ETH.
Але не поспішайте панікувати – якщо знати правила гри, можна мінімізувати ризики. Розповідаємо, як не стати жертвою скаму і зберегти свої заощадження.

Топ-5 схем криптовалютного шахрайства, про які ви навіть не здогадуєтеся

1. Аірдропи-двійники

Приклад: шахраї створюють копії популярних проєктів на кшталт Render (RNDR), пропонуючи «безкоштовні токени» за сід-фразу. Як відрізнити підробку:

• Оригінальний сайт завжди має HTTPS і перевірений домен (наприклад, render.com, а не rend3r.net).
• У Telegram-каналах офіційних проєктів стоїть галочка підтвердження.

2. Голосові клони в підтримці

Схема: вам телефонують «зі служби безпеки Binance» і вимагають терміново передати приватні ключі. Голос CEO біржі підробляють нейромережами. Що робити:

• Ніколи не називайте дані гаманця по телефону.
• Перевіряйте звернення через офіційний чат на сайті.

3. Смарт-контракти з бекдором

Історія: токен SQUID (2021 рік) звалився на 99% після скаму. У 2025 такі схеми стали витонченішими – контракти маскують під легітимні проєкти.
Як перевірити:

1. Вбийте адресу контракту в Etherscan.
2. Шукайте функцію “approve » – якщо вона дозволяє необмежений доступ до ваших коштів, це червоний прапор.

4. Майнінг-пули з «гарантією» прибутковості

«Вклади 0.1 BTC – отримуй 1% щодня!» – 93% таких проєктів зникають через 2 місяці. Пам’ятайте: реальна прибутковість майнінгу рідко перевищує 5-7% на місяць.

5. Телеграм-боти з «секретними сигналами»

Бот пропонує підключитися до API вашої біржі для «автотрейдингу», а потім зливає всі кошти. Рішення: ніколи не вводьте API-ключі в сторонні сервіси.

Ваш чек-лист безпеки в криптосвіті або як уникнути скамів: до, під час і після

🔒 До дій:

• Гаманці:
  • Для аірдропів заведіть окремий гаманець – «пустушку» з мінімумом коштів (наприклад, Trust Wallet).
  • Основні активи зберігайте на апаратному гаманці (Ledger або Trezor чи Tangem).
• Паролі та 2FA:
  • Використовуйте додаток Google Authenticator на старому телефоні без SIM-карти – так хакери не перехоплять SMS.

🛡️ Під час роботи:

• Правило 3 підтверджень перед переказом:
  • Перевірте адресу одержувача через блокчейн-експлорер.
  • Пошукайте відгуки про проєкт на CoinGecko і Reddit.
  • Переконайтеся, що GitHub проєкту оновлювався хоча б місяць тому.
• Як читати WhitePaper за 5 хвилин:
  • Пропустіть розділи зі знаками оклику і «To the Moon».
  • Шукайте конкретику: імена розробників, партнерства, етапи Roadmap.

🚨 Якщо вас обдурили:

1. Перші 15 хвилин – відкличте дозволи для смарт-контракту через Revoke.cash.
2. Зберіть докази: скріншоти листування, хеші транзакцій.
3. Повідомте в підтримку біржі та кіберполіцію. Приклад: у 2024 році спільнота через Twitter Space повернула $800k, влаштувавши «наліт» на шахраїв.

Безпека – це звичка

Захист криптоактивів схожий на чищення зубів: витратьте 5 хвилин на день – заощадите нерви і гроші.

• Підпишіться на Telegram-канал Octobit – раз на тиждень надсилаємо перевірені аірдропи і викриваємо скам.
• Використовуйте Etherscan Token Approval Checker раз на місяць, щоб відкликати непотрібні дозволи.

P.S. Зберігайте 90% коштів у холодному гаманці. Як вибрати – читайте в нашому гіді.

Корисні інструменти:

• Chainalysis – відстеження підозрілих транзакцій.
• Crystal Blockchain – перевірка «чистоти» монет.
• Slowmist – аудит смарт-контрактів.